Неопределенность измерений в метрологии. Формальная определенность Смотреть что такое "неопределенность" в других словарях
Погрешность измерения
- это отклонение измеренного значения величины от ее «истинного» значения. По своей природе или характеру проявления погрешность может быть «случайной» и «систематической». Метод выражения погрешности измерений - а ± Δа
, где а
- измеренная величина, Δа
- суммарная абсолютная погрешность, определяемая методикой выполнения измерений.
Неопределенность измерения
- это «сомнения в истинности полученного результата». Т.е. параметр, связанный с результатом измерения, характеризующий разброс значений, которые могли бы быть обосновано приписаны к измеряемой величине. Метод выражения неопределенности - а ± U а
, где а
- измеренная величина, U а
- расширенная неопределенность, определяемая измерителем.
История возникновения термина "неопределенность измерений".
Сразу заметим, что, по сути, оба термина - «погрешность»
и «неопределенность»
- это выражение в разных терминах, одного и того же понятия - «точность измерений»
.
В России исторически сложилось так, что при оценке достоверности произведенного измерения использовали погрешность.
За рубежом исходно существовало понятие «error of measurement» - «ошибка измерения». Одной из целей при разработке стандарта качества ISO 9000 было обеспечение безошибочного выполнения всех производственных функций. В рамках ISO 9000 было разработано «Руководство по вычислению неопределенности в измерении
» - «Guide to the expression of uncertainty in measurement
», в котором описано понятие неопределенности измерений
и способы ее вычисления.
Сейчас все чаще требуется оценивать точность проведения измерений (например, такое требование предъявляется при аккредитации лабораторий) в терминах «неопределенности». В связи с вступлением России в ВТО, принято решение перевести правила проведения и оценки качества работ (в том числе и метрологических) в соответствие с международными стандартами ИСО. Все измерительные лаборатории стран-членов ВТО должны оценивать точность результатов измерений в терминах неопределенности. В России о необходимости расчета неопределенности измерений в соответствии с ГОСТ Р ИСО 10576-1-2006 говорится в письме Роспотребнадзора 01/6620-12-32 от 13.06.2012.
«Неопределенность измерений стоило выдумать хотя бы для того, чтобы теперь разъяснять, чем погрешность отличается от неопределенности
». Понятие «uncertainty» возникло из дословного перевода документа «Guide to the expression of uncertainty in measurement», ISO-1993. Документ вызвал множество споров и разделил общественность на три лагеря - сторонники «Guide…», противники «Guide…» и специалисты-практики, ожидающие «чем все это закончится».
В итоге, «все закончилось тем», что был выпущен документ РМГ 91-2009 «Совместное использование понятий «погрешность измерения» и «неопределенность измерения» детально разъясняющий соответствие терминов «погрешность» и «неопределенность».
Термины используемые при расчете неопределенности.
Соотношение терминов теории неопределенности с терминами классической теории точности (в скобках):
- Неопределенность результата измерения (погрешность результата измерения),
- Неопределенность типа А (случайная погрешность),
- Неопределенность типа Б (систематическая погрешность),
- Стандартная неопределенность (стандартное отклонение погрешности) результата измерения,
- Расширенная неопределенность (доверительные границы) результата измерения,
- Вероятность охвата, вероятность покрытия (доверительная вероятность),
- Коэффициент охвата, коэффициент покрытия (коэффициент распределения погрешности)
Подробно о типах определённости и их расчётах рассказано в статье «Понятие и типы неопределенностей. ГОСТ 34100.3-2017 »
Оценка результата измерений в терминах «погрешность измерений».
Как уже упоминалось выше, термин «погрешность» привязан к истинному значению измеряемой величины. Однако, это исходное «истинное значение» неизвестно. И при проведении измерений указывают интервал, в котором это «истинное значение» находится с определенным уровнем вероятности - Х = А ± Δ
, Р = 0,95
(где Р
- доверительная вероятность).
То есть, интервал от (А - Δ)
до (А + Δ)
с вероятностью Р
содержит в себе:
1) «истинное» значение измеряемой величины.
2) погрешность измерений величины
Рис.1. Диапазон возможных значений при погрешности
Оценка результата измерений в терминах «неопределенность измерений».
Термин «неопределенность» привязан к измеренному значению величины А, а не к ее абстрактному «истинному» значению. Также, как для «погрешности», результат измерения записывается в виде интервала Х = А ± Δ
, Р = 0,95
(Р
- вероятность охвата).
То есть, интервал от (A - U)
до (A + U)
содержит бОльшую долю (Р
) значений, которые могли бы быть приписаны к измеряемой величине.
Рис.2. Диапазон возможных значений при неопределенности
При оценке точности измерений в терминах "неопределенности" считается, что измеренная величина принадлежит к указанному интервалу значений (например, диапазон оптимальных или допустимых уровней), если она с учетом указанной неопределенности («величина - неопределенность» и «величина + неопределенность») не выходит за пределы этого диапазона.
Рис.3. Интервал значений при расчете неопределенности
Расчёт неопределённости с применением приборов.
Рис.4. Профессиональный измеритель освещённости еЛайт01
Рис.5. Термоанемометр-гигрометр-барометр ЭкоТерма Максима 01 с функцией автоматического расчёта неопределённости измерений.
Выводы.
Отличие понятия «погрешности» от «неопределенности»:
- «погрешность» привязана к некоторому «истинному» значению, которое точно неизвестно;
- «неопределенность» привязана к измеренному значению;
- «погрешность» относится к конкретному измерению, сделанному конкретным средством измерения;
- «неопределенность» - это степень сомнения в истинности полученного результата измерения;
- «погрешностью» характеризуются параметры точности средств измерений.
1. перспективная неопределенность - появление случайных факторов;
2. ретроспективная неопределенность - отсутствие фактов и информации о поведение объекта в прошлом;
3. техническая неопределенность - невозможность предсказать результаты принимаемых решений;
4. стохастическая неопределенность;
5. неопределенность состояния природы;
6. неопределенность целенаправленного противодействия - появляется при конфликте двух или более сторон;
7. неопределенность целей;
8. лингвистическая неопределенность;
9. неопределенность действия.
По видам выделяет внешнюю неопределенность и внутреннюю неопределенность.
По формам автор выделяет:
1. неизвестность - отсутствие информации для принятия решений;
2. неоднозначность - противоречивость информации для принятия четких управленческих решений;
3. непредсказуемость - хаотичность изменения информации;
4. Помимо вышеперечисленных видов неопределенности так же встречаются следующие классификации категории неопределенность:
5. частичная неопределенность - отсутствие статистических данных;
6. временная неопределенность - неопределенность по времени, например, для развивающихся стран;
7. полная неопределенность - решения принимаются в уникальных условиях.
Классификация неопределенных факторов . Рассмотрим два признака классификации - источник и природа неопределенности. По источнику неопределенности различают факторы неопределенности среды и факторы личностной неопределенности.
Неопределенность среды возникает в условиях неполной информации о значениях факторов внешней или внутренней среды организации. Это объясняется двумя основными причинами. Во-первых, неопределенность среды возникает при наличии целенаправленного противодействия других лиц или организаций, способы действий которых неизвестны. В этом случае говорят о «целенаправленной» среде, а связанную с ней неопределенность, обусловленную поведением других лиц, которые преследуют собственные цели, называютповеденческой неопределенностью . Принятие рациональных решений в подобных ситуациях основано на использовании принципов теории игр. Поэтому неопределенность такого рода иначе называют игровой . Наиболее яркий пример игровой неопределенности - это поведение конкурентов. Во-вторых, неопределенность среды возникает в силу недостаточной изученности некоторых явлений, имеющих объективный характер и сопровождающих процессы принятия управленческих решений. В этом случае имеет место так называемая объективная среда, а связанная с ней неопределенность называется природной . Примерами такой неопределенности служат экономические условия, политическая обстановка, поведение потребителей, социокультурные, природно-географические и другие факторы, которые являются неопределенными, однако в отличие от действий конкурентов не носят характера сознательного противодействия.
Неопределенность может быть обусловлена не только ситуацией, но и личностью руководителя. Дело в том, что объективно ситуация принятия решения может быть вполне определена и предсказуема, но субъективно она может выглядеть как неопределенная. Это объясняется тем, что разные люди неоднозначно воспринимают одну и ту же ситуацию, не обладают достаточными знаниями и опытом, мыслят непоследовательно и противоречиво, нечетко оценивают последствия альтернатив и т.д. В связи с этим говорят о личностной неопределенности
, которая понимается как неопределенность психических процессов, состояний и свойств личности. В частности, можно говорить о таких проявлениях личностной неопределенности, как неопределенность восприятия, представления, мышления, памяти, воображения, эмоциональных состояний. Кроме того, существенное влияние на принятие решений оказывает неопределенность психических свойств, которая обычно проявляется как неопределенность предпочтений
и неопределенность притязаний лица, принимающего решение (ЛПР). В силу этого часто возникает целевая неопределенность
, которая выражается в нечеткой, расплывчатой формулировке ЛПР цели принятия решения или наличии у него нескольких противоречивых целей. Так, примером целевой неопределенности является стремление руководителя фирмы получить в результате проведения операции максимальную прибыль
при минимальных издержках и уровне риска, что, как известно, очень редко встречается на практике и представляет собой крайне противоречивые требования к качеству управленческих решений.
Второй признак классификации неопределенных факторов - это природа неопределенности. По этому основанию выделяют вероятностную неопределенность и неопределенность уверенности.
К вероятностной неопределенности
относят влияние случайных факторов, т.е. таких неопределенных факторов, которые при массовом появлении обладают свойством статистической устойчивости и описываются некоторым законом распределения вероятности. Если закон распределения и числовые характеристики случайной величины известны, то с их помощью можно относительно легко вычислить вероятность любого события, которое этому закону подчиняется. Когда закон распределения неизвестен, то решение принимается в условиях статистической неопределенности
, которая, в свою очередь, делится на два вида -
с известными и неизвестными параметрами распределения (числовыми характеристиками). К параметрам распределения, как известно, относятся математическое ожидание, дисперсия и другие характеристики случайной величины. Статистическая неопределенность менее «желательна», поскольку в таких ситуациях для определения закона распределения и вычисления вероятностей требуются накопление и обработка достаточно большого объема статистической информации, что не всегда возможно осуществить на практике.
Во многих случаях, когда отсутствует объективная информация, люди часто оценивают вероятности событий субъективно с помощью интуиции, знаний, опыта и косвенных данных о ситуации. Такие вероятности называются субъективными . Если они известны, то для принятия решений можно использовать аналогичные критерии, или правила, основанные на вычислении математического ожидания случайных исходов альтернатив. Однако в этом случае надо соблюдать известную осторожность, поскольку при использовании субъективных вероятностей может перестать действовать закон больших чисел. Тем не менее, эти вероятности играют важную роль в процессе принятия решений, так как субъективные оценки - это все-таки лучше, чем ничего, т.е. отсутствие каких-либо оценок вообще.
Таким образом, случайные факторы – это самый «удобный» вид неопределенности, поскольку при массовом появлении они подчиняются определенным закономерностям и становятся предсказуемыми в среднем, хотя и остаются непредсказуемыми в каждом конкретном проявлении. К случайным факторам, влияющим на процессы принятия управленческих решений, можно отнести изменения потребительского спроса, колебания курсов валют и ценных бумаг, отказы технических систем, климатические условия и другие.
Неопределенность уверенности
характеризуется влиянием неслучайных факторов, т.е. таких факторов, которые не обладают свойством статистической устойчивости. Подобного рода неопределенность возникает, когда требующие учета факторы по своей природе не описываются никаким законом распределения либо эти факторы настолько новы и сложны, что о них невозможно получить достаточно достоверной информации. В итоге вероятность того, что неопределенные факторы примут некоторое значение, невозможно получить с требуемой точностью. Другими словами, неопределенность уверенности - это неизвестность
, которая обусловлена нехваткой или отсутствием информации о личностных или ситуационных факторах, не подчиняющихся законам теории вероятностей. Например, к таким факторам относятся изменчивость психических состояний ЛПР, его индивидуальные психические свойства, нечеткие или противоречивые цели деятельности, поведение конкурентов и поставщиков, изменение экономических и политических условий, появление новых технологий, законов и решений правительства. Наиболее простой пример, демонстрирующий различия между вероятностной неопределенностью
и неопределенностью уверенности, состоит в следующем. Предположим, что в двух урнах находится по 100 шаров. При этом известно, что первой урне - 50 белых и 50 черных шаров. Вместе с тем, относительно второй урны нельзя сказать, сколько шаров каждого цвета там находится (в частности, возможен случай, когда во второй урне шары только одного цвета – белого или черного). Некто должен достать шар из урны
и, не глядя назвать его цвет. В первом случае человек находится в условиях вероятностной неопределенности, так как ему известно соотношение шаров и, следовательно, вероятность каждого случайного исхода. Очевидно, что эта вероятность равна 0,5 для белых и 0,5 для черных шаров. Во втором случае, когда число шаров каждого цвета неизвестно, человек находится в условиях неопределенности уверенности, так как ему неизвестна вероятность того или иного исхода, и отсутствует информация, которая позволяет эти вероятности оценить. В самом худшем случае, когда отсутствует вообще какая-либо информация о факторах, влияющих на принятие решений, имеет место полная неопределенность
. Однако на практике очень немногие управленческие решения приходиться принимать в условиях полной неопределенности. Это объясняется следующими причинами. Во-первых
, у ЛПР всегда существует принципиальная возможность получения дополнительной информации о неизвестных факторах. Этим часто удается уменьшить новизну и сложность проблемы. Например, решение о разработке нового товара принимается после проведения маркетингового исследования, в ходе которого собирается информация о предпочтениях потребителей, поведении конкурентов и других факторах. Во-вторых
, ЛПР может действовать по аналогии с прошлым опытом, чтобы сделать предположения о вероятности или об ожидаемых значениях неопределенных факторов. Например, если экономическая и политическая ситуации на протяжении долгого времени оставались стабильными,
то можно предположить, что в ближайшей перспективе они существенно не изменятся. Использование прошлого опыта крайне необходимо, когда не хватает времени на сбор дополнительной информации
или затраты на нее слишком велики. В-третьих
, неслучайные факторы иногда удается перевести в разряд случайных с помощью рандомизации. Под рандомизацией понимают искусственное введение случайности
в ситуацию, где она отсутствует. Например, принятие решения о разработке нового товара может зависеть от того, какую стратегию поведения на рынке выберет основной конкурент. Точная стратегия конкурента неизвестна, но и неслучайна. Однако можно выдвинуть ряд гипотез об основных вариантах поведения конкурента и предположить, что в пределах этого набора он будет применять смешанную стратегию на основе некоторого распределения вероятности, которое введено на множестве так называемых чистых стратегий. Такой прием используется, если ситуация выбора описывается с помощью игровых моделей, в частности матричных игр. Далее, после рандомизации, проблемную ситуацию можно исследовать, используя методы теории вероятностей и математической статистики.
Тема 2. Риск и страхование.
§1. Понятие риск.
§3. Методы оценки риска.
§4. Классификация рисков.
§5. Управление рисками.
Как выражение неопределенности риск присутствует во всех сферах жизни человека.
Понятие «риск» означает опасность неблагоприятного исхода ожидаемого явления. Всякий конкретный риск представляет собой возможность наступления определенного события. Точное измерении риска возможно математическим путем с применения теории вероятности и закона больших чисел. По своей сущности риск является событием с отрицательными невыгодными экономическими последствиями, которые возможно наступят в будущем, в какой, то момент в неизвестных размерах.
Риск увеличивается если:
1)Проблемы возникают внезапно и вопреки ожиданиям.
2)Поставлены новые задачи не соответствующие прошлому опыту организации.
3)Руководство не в состояние принять необходимые срочные меры, что может привести к финансовому ущербу.
4)Существующий порядок деятельности организации или несовершенство законодательства мешает принятию некоторых оптимальных для конкретных ситуаций мер.
5)Факторы риск и необходимость покрытия ущерба в результате появления вызывает потребность в страховании.
§2. Соотношение понятий риск и неопределенность.
В связи с наличие объективных предпосылок появление различных толкований термина риск и неопределенность, необходимо принять концепцию выбора ряда определений, данных понятий.
Риск | Неопределенность |
1.Н.М. Васильев, Г.Б. Клейнер, они рассматривают риск со следующих позициях в страховых операциях и в управление риском: - возможная опасность - ситуативная характеристика деятельности состоящая в неопределенности её исхода и возможных неблагоприятных последствий в случае не успеха. - возможность или вероятность возникновения ущерба или вреда. - так же они под риском понимают застрахованный интерес - неопределенность страховщик относительно окончательной суммы выплаты по претензии или неопределенность относительного выбора времени осуществление выплат по претензии или оба риска одновременно. | 1.С.А. Абрамов. Неопределенность- неполнота или не точность информации об условиях связанных с исполнением отдельных плановых решений, за которыми могут быть определенные потери, а в некоторых случаях дополнительные выгоды. Выделяют три вида неопределенности: 1)незнание в силу того, что может повлиять на деятельность организации (изучить все не только сложно, но и часто экономически не выгодно). 2)случайность, т.е. в любом прогнозируемом событие могут быть отклонения в результате каких либо случайных внешних воздействий (поломка оборудования, срыв поставки материалов и т.п.) 3)неопределенность противодействия, например, непредсказуемое поведение конкурентов и заказчиков продукции. |
2. Федорова - риск определяется в самом общем виде, как вероятностное распределение результата хозяйственной деятельности субъекта. -риск определяется как отклонение фактических результатов от плановых ожиданий. -риск как распределение вероятности неблагоприятного результата. | 2. Чернов В.А. Неопределенность – это неполное или не точное представление о значении различных параметров в будущем порождаемых различными причинами и прежде всего неполнотой или не точностью информации об условиях реализации решения, в том числе связанных с ними затратами и результатами. |
Классификация неопределенности
I.С точки зрения вероятности выпадения события
1) Полная неопределенность – характеризуется близкой к нулю прогнозируемостью наступления события
Р – прогнозируемость.
t – время.
2) Полная определенность абстрактное понятие – это когда вероятность наступления события равна 100%. Полной определенности соответствует близкое к единице прогнозируемость события.
3) Частичная неопределенность – отвечать таким событием прогнозируемость которых лежит в пределах от 0 до 1.
II.По факторам возникновения, т.е. неопределенности подразделяются на экономические или коммерческие, политические, социальные и промежуточные модификации.
Экономические неопределенности обусловлены неблагоприятными изменениями в экономике (неопределенность рыночного спроса и предложения, ассиметричная информация, слабо предсказуемость рыночных цен и т.п.). Политическая неопределенность обусловлена изменением политической обстановки влияющей на предпринимательскую деятельность.
Социальная неопределенность обусловлена изменениями демографической ситуации предпочтений и моральных установок населения влияющих на различные виды деятельности.
Эти виды неопределенности связаны между собой и часто на практике их трудно расчленить.
Выделяется природная неопределенность описывается совокупностью факторов среди которых могут быть климатические погодные условия, различного рода помехи (атмосферные, электромагнитные и т.д.)
Неопределенность внешней среды. При экономическом анализе предпринимательской деятельности вводится понятие внешней и внутренней среды бизнеса. Внутренняя среда включает факторы обусловленные деятельностью самого предпринимателя и его контактами. Внешняя среда представлена факторами, которые не связаны непосредственно с деятельностью предпринимателя и имеют более широкий социальный, демографический, политический и иной характер.
III. По времени возникновения. Неопределенности разделяются на ретроспективные текущие и перспективные.
При оценки хозяйственной и инвестиционной деятельности наиболее существенными представляются следующие виды неопределенности:
1)Неопределенность связанная с не стабильностью экономического законодательства и текущей экономической ситуацией, условий инвестирования и использования прибыли
2)Неопределенность связанная с внешнеэкономическими связями (возможность введения ограничений на торговлю и поставки, закрытие границ и т.п.)
3) Неопределенность политической ситуации, возможность неблагоприятных социально-экономических и политических изменений в стране или регионе.
4) Неполнота или не точность информации о динамике технико-экономических показателей, параметров новой техники и технологии.
5) Колебания рыночной конъюнктуры, цен, валютных курсов.
6) Неопределенность природно-климатических условий, возможность стихийных бедствий.
7) Неопределенность связана с производственно-технологическим процессом (аварии и отказы оборудования, производственный брак и т.д.).
8) Неопределенность целей, интересов и поведения участников рынка.
9) неполнота или не точность информации о финансовом положение и деловой репутации хозяйствующих субъектов (возможность не платежей, банкротств, срывов договорных обязательств и т.д.)
§3. Методы оценки риска.
Риск величина не постоянная его изменение обусловлена определенными факторами, в связи с чем страховое общество должно обязательно следить за развитием рисков: вести соответствующий статистический учет и анализ и обработку собранной информации. Исходя из полученной информации о возможном развитие риска страховщик делает его оценку, которая заключается в анализе всех рисковых обстоятельств характеризующих параметры риска. По результатам оценки принимаются решения к какой рисковой группе следует отнести тот или иной объект и какая тарифная ставка наилучшим образом соответствует данному риску. Оценка объекта страхования нужна для:
1) Установление страховой суммы, которая определяет меру обязательств со стороны страховщика.
2) Для установление величины страхового вознаграждения, которое определяется степенью возможного ущерба.
3) Для оценки возможности или невозможности страхования данного риска
Для оценки риска в страховой практике применяют следующие методы:
1) Метод индивидуальных оценок. Применяется только в отношение рисков, которые не возможно сопоставить со среднем типом рисков, в этом случае страховщик делает произвольную оценку на основе своего профессионального опыта и субъективного взгляда.
2) Метод средних величин. Для него характерно подразделение отдельных рисковых групп на подгруппы, тем самым создается аналитическая база, для определения размера риска по признакам. Например, балансовая стоимость страхования, суммарная производительная мощность, вид производственного цикла и другие.
3) Метод процентов. Представляет собой совокупность скидок и надбавок к имеющиеся аналитической базе зависящих от возможных положительных и отрицательных отклонений от среднего рискового типа. Используемые скидки и направления выражаются в процентах от среднего рискового типа. Например, ОСАГО.
§4. Классификация рисков.
В общей классификации рисков принято различать экологические, транспортные, технические, риски гражданской и профессиональной ответственности, политические, специальные, военные риски.
Экологические риски связаны с загрязнением окружающей среды и обусловлены преобразующей деятельностью человека в процессе присвоения материальных благ, такие риски обычно не включаются в объем ответственности страховщика. Риски гражданской ответственности связаны с законными претензиями физических и юридических лиц по поводу причинения вреда вызванного, например источником повышенной опасности.
Риски профессиональной ответственности связаны с недостаточностью профессионализма бухгалтера, аудитора, оценщика, врача с их халатностью при выполнении функциональных обязанностей в ряде случаем с мошенничеством. К источникам повышенной опасности относится автомобильный транспорт, лифты, подъемные механизмы, нефтехранилища, ряд химических производств и т.д.
Политические риски связаны с противоправными действиями с точки зрения норм международного права, с мероприятиями или акциями правительств иностранных государств в отношениях данного суверенного государства или граждан этого суверенного государства. Через систему оговоров или особых условий договора страхования политические риски могут включаться в объем ответственности страховщика.
Специальные риски подразумевают страхование перевозок особо ценных грузов, например, благородных металлов драгоценных камней, произведения искусства, денежной наличности. Содержание специальных рисков оговаривается в особых условиях договора страхования и может включатся в объем ответственности страховщика.
§5. Управление рисками.
Управление рисками или риск менеджмент имеет целью активный контроль со стороны предпринимателя за рисками угрожающие его предприятию, чтобы снизить возможные потери. Процесс управления рисками состоит из следующих этапов:
1)Идентификация риска
2)Измерение риска
3)Контроль риска
Идентификация риска заключается, в систематическом выявление и изучение рисков, которые характерны для данного вида деятельности. Идентификация начинается с определения опасности угрожающих данному предприятию. Опасность – это источник потенциальной угрозы. Часто понятие риск и опасности отождествляются, однако, между ними существует тонкое различие. Риск всегда касается определенного субъекта, т.е. просчитанный потенциал опасности для человека. Многие опасности, существуя в реальном мире не становятся рисками для конкретных людей для которых их потенциал равен нулю. Между опасностью и риском находятся события или действия, которые являются своеобразным механизмом реализации рисков. Таким образом, для идентификации рисков необходимо изучение всех компонентов и факторов их сопровождающих, в частности:
1) Опасности, которые могут привести к неблагоприятному результату
2) Ресурсов предприятия которые могут пострадать от рисков
3) Факторов увеличивающих или уменьшающих вероятность реализации рисков
4) Ущербов, в которых выражается воздействие рисков на ресурсы.
Для идентификации рисков необходима информация, которую можно получать различными способами:
1) Физический осмотр помещений и наблюдением за процессом производства, которые позволяют выявить факторы риска, связанные с пожарной опасностью, токсичностью, подверженность предприятий естественным рискам, опасности утраты имущества вследствие противоправных действий третьих лиц.
2) Схема последовательности технологических и иных процессов, которые позволяют выявить «узкие» места на стыке различных стадий процесса производства или в отношении с поставщиками или покупателями.
3) Изучение документов предполагающих ознакомление не только с балансами, и ежегодными отчетами, но и изучение контрактов и соглашений включая договор об аренде зданий, земли и т.д.
4) Собеседование с ключевым персоналом позволяет в прямой беседе выявить риски связанные с материально техническим обеспечением производства, производственным процессом и сбытом продукции.
Измерение риска
Измерение риска это вторая ступень в процессе управления рисками, которая сводится к определению степени его вероятности и размеров потенциального ущерба. Самые простые методы оценки риска доступные любому предприятию это вероятностная оценка риска и ранжирование риска. Вероятностная оценка риска производится на основе выделения самых главных по мнению менеджера опасности для данной организации и оценки вероятности их реализации. Желательно при это произвести оценку возможных убытков. Ранжирование рисков представляет собой их систематизацию с точки зрения количественных характеристик. Задача состоит в том, чтобы выявить какие из них серьёзные по размерам возможного ущерба, какие менее серьёзные и какие более вероятные и какие менее вероятные. Один из важных моментов – это группировка рисков по соотношению размеров возможного ущерба и частности. Это соотношение точно представляется треугольником Хейнса
Самый низкий уровень представлен наиболее частыми ущербами небольшими по размеру. Средний уровень убытки менее частные, но более серьёзные по размеру. Катастрофические достаточно редкие ущербы.
Если в отношение первых двух типов ущерба предприятие может полагаться на собственные возможности покрытия, то возможно при катастрофических ущербах. Их серьёзность ставит под угрозу сохранения предприятия и финансовые ресурсы для ликвидации последствий от ущерба могут быть найдены только на основе внешнего страхования. Поэтому для предприятия необходима даже простая количественная оценка рисков.
Контроль рисками – это заключительная стадия управления рисками которая включает 4 возможные стратегии: избежание, сокращение, сдерживание, ликвидация риска (Федорова). По мнению Никитиной контроль риска включает 4 метода: упразднение, предотвращение потерь и контроль, страхование, поглощение.
С нормативностью права связана его формальная определенность, т. е. точное обозначение обстоятельств, порождающих правовые последствия, обозначение этих последствий, качеств, присущих участникам правоотношений, и др. Эта определенность необходима для отграничения неправомерного от правомерного, юридически значимого от юридически безразличного, для обозначения содержания прав и обязанностей участников правоотношения, а также мер принуждения, применяемых для охраны права.
Право может успешно функционировать лишь" при условии бесспорности, недвусмысленности, а также доказуемости условий возникновения прав и обязанностей (возникло правоотношение или не возникло?), точности определения содержания правоотношения (что именно необходимо делать или не делать для выполнения обязанности? каковы гарантированные возможности поведения упра-вомоченного?), ясности запретов (чего нельзя делать?) и санкций за их нарушение.
Формальная определенность правовых норм имеет разновидности. Абсолютная определенность свойственна императивным нормам (если - то); относительная определенность (от - до, или - или) присуща диспозитивным нормам права, требущим или допус-
1 О понятии "нормативно-правовое предписание" и его соотношении с нормой права см.: Давыдова М. Л. Нормативно-правовые предписания в российском законодательстве. Волгоград, 2001 и указанную там литературу. С позиций теории нормативно-правовых предписаний, особенно их связей, "само право предстает не как простая совокупность правовых норм, - пишет автор, - а как система, построенная и функционирующая в соответствии с общими принципами, имеющая единый понятийный аппарат и преследующая в своем действии определенные общесоциальные цели, выходящие за рамки сугубо юридических" (Давыдова М. Л. Нор-мативно-правовые предписания в российском законодательстве. Автореф. дисс. канд. юрид. наук. Саратов, 2002. С. 27).
кающим при их реализации "усмотрение" правоприменительных органов или участников правоотношения (при наличии достаточных оснований, если стороны не договорились иначе, при наличии уважительных причин и т. п.). И абсолютная, и относительная определенность правовых норм в равной мере связана с доказуемостью предусмотренных ими обстоятельств, порождающих правовые последствия.
Термин "формальная определенность" вызывал возражения по тем основаниям, что формальная определенность свойственна законодательству, но не другим формам права. К тому же формальная определенность (достоинство законодательства) порой ассоциируется с формализмом как соблюдением внешней формы в ущерб существу дела. А потому предлагалось для обозначения этого понятия использовать термин "юридическая определенность" 1 . Данное предложение осуществить не удалось. Изменения устоявшихся терминов вообще редко удавались; кроме того, суждение: "праву свойственна юридическая определенность" неудачно из-за тав-тологичности. Еще важнее то исключительное значение, которое для решения юридических дел имеют и точность правовых формулировок, и формы совершения сделок, договоров, действий, порождающих юридические последствия.
Заметим, что формальная определенность (должна быть) свойственна не только праву, но и корпоративным нормам. В работе ряда современных акционерных и иных обществ нередки трудности и перебои из-за нескончаемых споров о формальной правильности тех или иных решений, принятых собранием или правлением общества: был ли кворум, соблюдены ли сроки созыва собрания и т. п. Для упорядочения деятельности таких обществ нет иного способа, как детально определить в уставных документах точные сроки (периодичность) общих собраний, порядок оповещения (почтой, по телефону и др.), правомочный кворум (2 /з, 3 А членов общества или их представителей), процедуру принятия решений, голосования, выбора членов правления и т. д.
Возражения против термина "формальная определенность" связаны с тем, что в недавнем прошлом некоторые ученые-юристы, сводившие право к текстам законов, отождествляли формальную определенность с обязательностью и даже принудительностью права. Взгляд на тексты закона как на "приказ государства" вел к выводу, что даже и закрепление законом прав граждан является велением, ограничивающим их свободу, "хотя бы уже
1 См.: Бабаев В. К. Формальная определенность и возможности формализации законодательства // Сов. государство и право. 1978. № 4. С. 47. В последующих трудах автор от этого предложения фактически отказался (см.: Общая теория права. Курс лекций. Нижний Новгород, 1993. С. 122).
потому, что закрепляются именно такие, а не иные права, что именно этими, а не иными правами разрешается пользоваться. Кроме того, указываются возможности и характер пользования правами" 1 .
Новое законодательство Российской Федерации отказалось от бытовавшего взгляда на права человека как на "дарования государства" 2 , строго лимитированные властью 3 .
Вместе с тем становление гражданского общества и развитие правового государства по-новому остро ставят вопрос о качествах законов и иных нормативно-правовых актов, являющихся в нашей стране основным источником (формой) права.
Альтернативой (или дополнением к) термину "формальная определенность" могло бы стать понятие "формально-логическая определенность", поскольку нормативно-правовые предписания обычно обозначают юридически значимые жизненные обстоятельства в связи с их правовой оценкой. Для решения юридической ситуации важно не только установить (и доказать), что именно произошло, но и выявить правовые последствия этого ("если - то").
Иными словами, под формально-логической определенностью правовых норм (и выражающих их нормативно-правовых предписаний) понимается не только ясность (определенность, бесспорность) выражения юридических оценок, но и связь между ними ("перечисленные обстоятельства имеют юридическое значение, и их правовые последствия заключаются в следующем...").
Проблемы формальной определенности права остро и постоянно возникают в процессе становления, развития и реализации права Российской Федерации.
Необходимость формальной определенности правовых норм, содержащихся в кодексах и законах, неоднократно подчеркивалась Конституционным Судом Российской Федерации. "Формальная определенность налоговых норм, - говорится в одном из недавно принятых постановлений, - предполагает их достаточную точность, чем обеспечиваются их правильное понимание и применение. Расплывчатость налоговой нормы может привести к не согласующемуся с конституционным принципом правового государства произвольному и дискриминационному ее применению государственны-
1 Недбайло П. Е.
Вопросы структуры советских правовых норм в связи
с постепенным перерастанием их в правила коммунистического общежи
тия // Право и коммунизм. М., 1965. С. 129; Он же.
Советские социалис
тические правовые нормы. Львов, 1959. С. 73 и след.
2 "Основные права и свободы человека неотчуждаемы и принадле
жат каждому от рождения" (ст. 17, ч. 2 Конституции РФ).
3 "Перечисление в Конституции Российской Федерации основных прав
и свобод не должно толковаться как отрицание или умаление других об
щепризнанных прав и свобод человека и гражданина" (ст. 55, ч. 1).
ми органами и должностными лицами в их отношениях с налогоплательщиками и тем самым - к нарушению конституционного принципа юридического равенства и вытекающего из него требования равенства налогообложения, закрепленного пунктом 1 статьи 3 Налогового кодекса Российской Федерации, а потому предусмотренный в дефектных - с точки зрения требований юридической техники - нормах налог не может считаться законно установленным" 1 .
Под формальной определенностью правовых норм в решениях Конституционного Суда Российской Федерации понимаются четкость и понятность правовых норм, их определенность, ясность, недвусмысленность, конкретность содержания, достаточное разграничение составов правонарушений, влекущих ответственность, выделение в диспозициях норм существенных признаков конкретных правонарушений, дающих возможность дифференцировать и однозначно истолковывать составы этих правонарушений на практике.
Критерий определенности правовой нормы Конституционный Суд Российской Федерации сформулировал как конституционное требование к законодателю: "Общеправовой критерий определенности, ясности, недвусмысленности правовой нормы вытекает из конституционного принципа равенства всех перед законом и судом (статья 19, часть 1 Конституции Российской Федерации), поскольку такое равенство может быть обеспечено лишь при условии единообразного понимания и толкования нормы всеми правоприменителями. Неопределенность ее содержания, напротив, допускает возможность неограниченного усмотрения в процессе правоприменения и неизбежно ведет к произволу, а значит - к нарушению принципов равенства и верховенства закона" 2 .
В связи с формально-логической определенностью правовых норм всегда существовала проблема соотношения их абстрактности и степени конкретизированности. Чрезмерная абстрактность формулировок правовых предписаний делает неясной, не вполне определенной сферу их применения или способ реализации; конкретизация предписания до уровня регулирования отдельного, единичного отношения превращает норму в приказ, команду, распоряжение, исчерпываемое исполнением.
Рене Давид справедливо замечал, что важная проблема законодательства в странах, где оно является основной формой (источником) права, состоит в таком формулировании правовых норм, которое не страдает ни излишней казуистикой, ни слишком общи-
1 Собрание законодательства Российской Федерации. 2001. № 10.
Ст. 996.
2 Там же. Ст. 995.
Сущность права. Проблемы теории и философии права
Глава 3. Сущностные качества права
ми формулами, непонятными без специального толкования. "Правовая норма романо-германской правовой семьи, - пишет Рене Давид, - является чем-то средним между решением спора - конкретным применением нормы - и общими принципами права. Искусство юриста в странах романо-германской правовой системы состоит в умении найти норму и сформулировать ее с учетом указанного равновесия. Нормы права не должны быть слишком общими, так как в этом случае они перестают быть достаточно надежным руководством для практики; но в то же время нормы должны быть настолько обобщенными, чтобы регулировать определенный тип отношений, а не применяться, подобно судебному решению, лишь к конкретной ситуации. Добавим, что это равновесие вовсе не обязательно должно быть одинаковым во всех отраслях права: большая конкретизация желательна в таких отраслях, как уголовное или налоговое право, где стремятся максимально сократить произвол администрации" 1 .
Проблема абстрактного и конкретного нередко возникает при осуществлении конституционных норм.
В действующей Конституции Российской Федерации содержатся положения, для реализации которых требуется принятие дополнительных законов. Таково, в частности, право гражданина на замену военной службы альтернативной гражданской службой в случаях, предусмотренных ч. 3 ст. 59 Конституции. До тех пор, пока соответствующий федеральный закон, предусмотренный той же статьей, не принят, названное право осуществить невозможно; поэтому Конституция в данном случае имеет прямое действие лишь по отношению к органам законодательной власти, которым надлежит принять соответствующий закон, а также к органам правосудия, оправдывавшим тех, кто отказывается от военной службы по основаниям, указанным в ст. 59 Конституции.
В юридической литературе давно и неоднократно отмечалась неосуществимость ряда конституционных положений без принятия нормативных актов, детализирующих эти положения до той степени абстрактности, которая способна воплотиться в конкретных правоотношениях 2 . Однако правоведение, насколько известно, еще не пыталось определить, что собой представляют с позиций теории права конституционные положения, которые, по замыслу законодателя, направлены на правовое регулирование, но не мо-
1 Давид Рене.
Основные правовые системы современности. М., 1988.
С. 99.
2 См.: Халфина Р. О.
Общее учение о правоотношении. М., 1974.
С. 56-57; Михалева Н.А.
Социалистическая конституция (проблемы тео
рии). М., 1981. С. 127 и след.; Стумбина Э. Я., Кузнецов А. В., Эглитис В. В.
Механизм реализации конституции (государственно-правовой аспект). Рига,
1984.
гут быть реализованы в правовой системе, так как они еще не получили в текущем законодательстве развития и конкретизации, необходимой для их практического воплощения в общественных отношениях и правопорядке. Бытующие наименования их "нормами-принципами", "в известном или определенном смысле специфическими нормами особого рода" лишь подтверждают, что правовые нормы в соответствующих текстах законов еще не воплощены.
В теоретическом плане эта проблема усложняется тем, что в последние годы в учебной и научной литературе распространилось противопоставление права и закона, основанное на предположении, что право (мера свободы) всегда хорошо и справедливо, а закон (текст нормативного акта) нередко бывает несправедливым и плохим. Однако многолетняя неосуществимость ч. 3 ст. 59 Конституции Российской Федерации являет яркий пример прямо противоположного соотношения, когда не только хорошему и справедливому закону не соответствует осуществимое право, но и в общественной жизни из-за этого возникают правовые конфликты и аномалии. Получилось так, что текст закона, призванного выразить право, снимающее социальное напряжение (проблема военной службы лиц, убеждения которых противоречат такой службе, остра в любом обществе), содержит лишь обещание создать такое право и потому не снимает, а, наоборот, усиливает социальную напряженность, порождая трудности в работе военкоматов, жалобы и протесты призывников и их родителей, усложняя деятельность прокуратуры и органов правосудия.
Разумеется, лучше всего было бы, если бы каждый закон с самого начала был законом прямого действия, состоял из правовых предписаний, не требующих развития и конкретизации в других нормативно-правовых актах. Тогда перед правоведением практически могла бы и не возникнуть проблема различий и противоречий между нашими правом и законом. Такие различия, однако, объективны и проявляются в ряде противоречий, недостаточное внимание к которым может существенно препятствовать претворению закона в жизнь.
К ним относится прежде всего противоречие между абстрактностью отдельных предписаний закона, лаконично определяющего основные принципы правового регулирования определенной сферы общественной жизни, и конкретностью этой сферы, многообразием и индивидуальной неповторимостью составляющих ее жизненных ситуаций и отношений. Данное противоречие нередко требует такой конкретизации общих положений закона в подзаконном нормотворчестве, которая, не сужая сферу действия закона и вполне соответствуя его принципам, содержала бы формально-определенные нормы, отражающие типические черты соответствующих ситуаций и отношений и устанавливающие (в общей форме) доста-
Сущность права. Проблемы теории и философии права
Глава 3. Сущностные качества права
точно конкретные способы их регулирования юридическими средствами в полном соответствии с целями закона. Нерешенность этого противоречия делает закон практически неосуществимым (при чрезмерной абстрактности содержащихся в нем положений), либо ограничивает сферу его действия (при чересчур детальном, дробном регулировании соответствующих отношений подзаконными актами), либо может даже вести к искажению целей и смысла закона (при подмене закона лавиной ведомственных инструкций, противоречащих замыслу законодателя).
В современной учебной и научной литературе часто порицаются и высмеиваются "казуистические нормы" права Древнего мира и Средних веков.
"Казуистическими" называют нормы, условия применения которых и содержание возникающих правоотношений понятийно определялись не в общей форме ("кража"), а применительно к разным случаям - отдельно "кража поросенка", "кража свиньи", "кража жеребенка", "кража ночью", "кража днем", "кража со взломом" и т. д. Эти нормы исторически создавались в результате решения судами конкретных дел ("казусов") и имели силу прецедента.
В современной литературе существование таких норм объясняется отсталостью, недостатком юридического мышления (а то и неспособностью к абстрактному мышлению) в эпоху Древнего мира и Средних веков. Соответственно, казуистическим нормам старых времен противопоставляются общие, абстрактные формулировки современного законодательства. "Абстрактная гипотеза, - говорится в учебнике, - определяет условия применения нормы общими, родовыми признаками, казуистическая - частными, специальными. Будучи исторически первичной, казуистическая гипотеза в настоящее время практически исчезла из нормотворчества. Ее недостатки очевидны: ее употребление ведет к чрезмерному увеличению числа норм и одновременно не дает возможности добиться полноты юридических определений. Сколько бы ни предусматривалось отдельных случаев, всегда найдется еще один, казуистической гипотезой не предусмотренный. Абстрактная же форма охватывает все возможные случаи, не называя конкретно ни одного из них" 1 .
Внешнюю убедительность таким рассуждениям придают ссылки на средневековые нормы о краже отдельно - поросенка, отдельно - винограда, отдельно - жеребца. Редко упоминается, что эти нормы были нормами-прецедентами, складывавшимися от случая к случаю в судебной практике Древнего мира и Средних веков.
Не говорится и о том, что усилия судей и правоведов тех времен были направлены на конкретизацию запретов и дифференци-
ацию наказаний за разные виды преступлений и других правонарушений. Такая конкретизация всегда чрезвычайно важна для развития права.
Давно признано, что запреты должны быть описаны максимально точно как составы правонарушений, а наказания определены в соответствии со степенью общественной вредности или опасности последних. Именно поэтому в "Салической правде", откуда обычно берутся смешные примеры "казуистических норм", определяются разные наказания за, примерно, 25 видов убийств: убийства свободного франка, свободной женщины, ребенка, священника, графа, римлянина (или королевского сотрапезника, или землевладельца, или обязанного платить подати), убийство раба, человекоубийство скопищем, убийство в походе и т. д. Усилия средневековых юристов, формулировавших эти казуистические нормы, были направлены на учет объективной стороны преступлений (скопищем, в походе), на повышенную охрану жизни женщин, детей, представителей привилегированных сословий и др. 1
Изучение истории права и законодательства не подтверждает нередко провозглашаемой закономерности развития правовых понятий и норм от конкретных к абстрактным, от казуистических к общим. Напротив. Зачастую происходит противоположный процесс.
Если "Салическая правда" различала примерно 25 видов убийств, влекущих разные наказания, то в современном Уголовном кодексе Российской Федерации определены различные наказания за более чем 40 видов убийств и других деяний, повлекших смерть людей (с учетом квалифицирующих обстоятельств, входящих в состав преступления, обозначенных в статьях, частях статей или перечисленных ("а равно", "или") в них).
Дифференциация составов преступлений необходима для того, чтобы наказание, применяемое к лицу, совершившему преступление, было справедливо, т. е. соответствовало характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного (ст. 6 УК РФ). Нелишне напомнить, что даже в советское время, когда преобладало апологетическое, комментаторское отношение к законодательству, юристами порицалась чрезмерная абстрактность одной из норм Уголовного кодекса РСФСР, предусматривавшей наказание за должностное преступление "до 10 лет лишения свободы". Справедливо указывалось, что законодательное установление санкции: "от "/? года до 10
Спиридонов Л. И. Теория государства и права. М., 1999. С. 156.
1 См.: Салическая правда / Русский пер. Н. П. Грацианского и А. Г. Муравьева. Казань, 1913.
Сущность права. Проблемы теории и философии права
Глава 3. Сущностные качества права
лет" при неконкретизированном определении состава преступления непомерно расширяет свободу усмотрения суда и делает его решение (приговор) практически непредсказуемым.
Современное право России страдает не казуистичностью, а декларативностью и противоречивостью, дающими неоправданный и чрезмерный простор свободе усмотрения должностных лиц. В Послании Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации говорится: "Огромное число уже принятых декларативных норм, их противоречивость дают возможность для произвола и произвольного выбора, недопустимого в такой сфере, как закон. Мы практически стоим у опасного рубежа, когда судья или иной правоприменитель может по своему собственному усмотрению выбирать норму, которая кажется ему наиболее приемлемой" 1 .
Конституционный Суд Российской Федерации не раз указывал на то, что в современном налоговом законодательстве некоторые составы налоговых правонарушений обозначены столь неопределенно, что за совершение одних и тех же неправомерных действий нарушитель может быть наказан дважды, а это противоречит принципам юридической ответственности. Указывалось и на то, что ряд содержащихся в налоговом законодательстве понятий иногда определяется настолько расплывчато, неконкретно и противоречиво (обозначения субъектов и объектов налогообложения и др.), что они лишаются юридического содержания и потому различно толкуются при применении 2 .
Из книги в книгу, из учебника в учебник переходит осмеяние "Салической правды" за то, что она не содержит общего, абстрактного понятия "кража". Но при этом не замечается, что хотя в действующем уголовном законодательстве Российской Федерации установлено около десяти видов кражи (ст. 158, ч. 1; ч. 2, пп. а, б, в, г; ч. 3, пп. а, б, в; ст. 229 и другие Уголовного кодекса РФ), однако общего понятия "кража" нет или оно, по крайней мере, определено противоречиво.
В ч. 1 и примечании к ней ст. 158 УК кража определяется как тайное хищение чужого имущества, т. е. совершенные с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества. Размер кражи в той же статье учитывается как квалифицирующее обстоятельство только крупный, в пятьсот раз превышающий МРОТ (минимальный размер оплаты труда).
2 См.: Собрание законодательства Российской Федерации. 2001. № 7.
Ст. 701; 2001. № 10. Ст. 995.
В противоречие с изложенным ст. 7.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях 1 определяет состав административного правонарушения, влекущего не уголовное наказание, а взыскание в виде штрафа: "Мелкое хищение чужого имущества путем кражи..." В примечании предусмотрено: "Хищение чужого имущества признается мелким, если стоимость похищенного имущества не превышает пять минимальных размеров оплаты труда, установленных законодательством Российской Федерации".
Поскольку одновременно действуют оба эти определения, непонятно, по какому кодексу следует квалифицировать действия карманного вора, умысел которого при хищении кошелька или сумки (их содержание ему еще не известно) не ограничен стремлением присвоить чужое имущество стоимостью не более пяти МРОТ. Получается что-то вроде объективного вменения: если стоимость сумки и ее содержимого оказалась менее пяти МРОТ - это административный проступок (ст. 7.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях); если более - это преступление (ст. 158 УК РФ). К тому же в результате пятикратного повышения стоимости имущества, хищение которого теперь называется "мелкое", возникло противоречие между текстом закона и обыденным правосознанием, так как "мелкий", по мнению законодателей, размер хищения (с учетом роста МРОТ - от 500 до 1000 и более руб.) отнюдь не мелок с точки зрения большой части населения.
Особенно тревожны ситуации, когда закон, порождающий какие-либо социальные ожидания, из-за формальной неопределенности неспособен эти ожидания оправдать и потому из средства умиротворения превращается в источник беспорядка.
Достаточно памятны годы, когда из-за противоречивого определения в законе коэффициентов исчисления пенсии органами назначения пенсий чуть не стали суды, куда обращались пенсионеры с жалобами на занижение размеров назначенных им пенсий 2 .
Серьезной проблемой отечественного законодательства многие годы было отсутствие закона об альтернативной гражданской служ-
Аналогичное положение содержалось в ст. 49 Кодекса РСФСР об административных правонарушениях в редакции Федерального закона от 30 января 1999 г., согласно которой хищение признавалось мелким, если стоимость похищенного имущества не превышала одного минимального размера оплаты труда (Российская газета. 1999. 2 февр.).
2 См. Обращение Государственной Думы Федерального Собрания Рос
сийской Федерации "К Верховному Суду Российской Федерации" 29 ок
тября 1999 г. // Собрание законодательства Российской Федерации. 1999.
№ 46. Ст. 5529.
Сущность права. Проблемы теории и философии права
бе, необходимость которого вытекает из ст. 59 Конституции Российской Федерации.
Недовольство правом или недоверие к нему могут породить некоторые абстрактные, размашистые, всеохватывающие формулировки, унаследованные от времен, когда право было формой пропаганды и агитации. Так, в ст. 1 Закона Российской Федерации "О гражданстве Российской Федерации" 1991 года 1 утверждалось: "В Российской Федерации каждый человек имеет право на гражданство". Однако из ряда статей главы II того же Закона следовало, что возможность приобретения гражданства Российской Федерации порой определяется непростыми условиями 2 , а при некоторых обстоятельствах приобретение гражданства вообще исключено. Спрашивается: зачем включать в закон невыполнимую абстрактную формулировку, не конкретизировав ее хотя бы дополнением - "на основаниях и в порядке, установленных главой II настоящего Закона"?
Проблема абстрактного и конкретного в праве требует серьезного теоретического изучения. При всех преимуществах общих, абстрактных формулировок правовых норм, позволяющих охватить ряд существенных сторон отношений, явлений, действий, которые предполагается урегулировать одним нормативно-правовым актом, казуистические нормы были и остаются неизбежной и необходимой частью каждой правовой системы.
Одни из них относятся к группам лиц, видам особенных случаев и состояний, определяя либо дополнения к общим положениям законов, либо изъятия из них. Таковы, в частности, нормы о льготах и привилегиях, которые устанавливались от случая к случаю, от события к событию. В России сейчас более 64 категорий льготников 3 , имеющих право бесплатного проезда на транспорте, право на значительные скидки при оплате коммунальных услуг, телефона и др. Для получения льгот, особенно рассчитанных на массовое применение, требуется сложный состав юридических фактов, включающих самые разные показатели (возраст, состояние здоровья, трудовой стаж по видам производственной деятельности, участие в гражданской войне, в Великой Отечественной войне, в других военных действиях, обширный перечень которых содержится в законе, участие в ликвидации Чернобыльской катастро-
Глава 3. Сущностные качества права 81
фы, бывшая или настоящая служба на высоких государственных должностях или в Верховных Советах СССР и РСФСР, в Государственной Думе и т. п.). Законодательный перечень оснований и содержания льгот и привилегий непрерывно растет, но они никак не поддаются общему определению для включения в абстрактную гипотезу соответствующей нормы (по каким признакам можно объединить, скажем, лицо, пережившее блокаду Ленинграда, с бывшим министром РСФСР, имеющим право на дополнительную повышенную пенсию?).
Абстрактно порицаемая "тсазуистичность" неизбежно свойственна нормам, определяющим правовой статус субъектов права. Все граждане равны перед законом, имеют равные социальные и правовые возможности, гарантированные государством. Но индивидуальные правовые статусы граждан настолько разнообразны, что их перечень, типизация и классификация потребовали бы громадного специального труда 1 .
Элемент неопределенности можно рассмотреть практически в каждой сфере человеческой деятельности. По сути, это и есть среда, в которой формируются различные отношения, а также протекает экономическая деятельность.
Неопределенность - это неотъемлемая характеристика реальных условий хозяйствования. Ведь предприниматель, несмотря на свой опыт и профессионализм, не может влиять на каждый реально существующий социально-экономический процесс или предвидеть абсолютно все возможные ситуации, сопутствующие принятию его решений и их реализации.
Понятие неопределенности и риска
Задумываясь о предпринимательской деятельности, об организации фирмы, компании или частного бизнеса, человек должен понимать, что главным его спутником всегда будет экономическая неопределенность. Ее проявления особенно заметны в процессе принятия важных решений, когда предприниматель собирает и анализирует доступную ему информацию. иллюстрирует ограниченность возможностей руководителя, ведь нельзя получить полную информацию об изучаемом объекте или ситуации. Предпринимателю приходится довольствоваться теми данными, которые ему доступны, и принимать решения, исходя из имеющихся фактов.
В результате на стадии реализации проект может испытать воздействие непредвиденных факторов, то есть существует реальный риск, угрожающий его успешному воплощению.
Так как неопределенность - это неустранимая среда хозяйственной деятельности, следует отметить, что значение риска не может быть нулевым. По этой же причине нельзя говорить о стопроцентной уверенности в реализации выбранных решений: любая цель в той или иной мере не осуществляется.
Почему возникает неопределенность
Говоря о ее источниках, в первую очередь следует упомянуть о неполноте и недостаточности знаний человека, касающихся окружающего мира в целом и экономической сферы в частности. Такая неопределенность - это наиболее старый и грозный противник предпринимателя, так как незнание законов природы издавна было серьезным препятствием в ведении производственной деятельности и хозяйства.
Еще одним источником становится такое явление, как случайность. Так называют события, ход которых не поддается прогнозированию, так как в одинаковых условиях они могут происходить по-разному. Планирование каждой ситуации не представляется возможным. Случайностью признают резкие поломки оборудования, внезапные колебания показателей спроса на продукт, непредсказуемые проблемы с поставками.
Третьей причиной, влияющей на условия неопределенности, становится противодействие. Оно проявляется, когда поставщики нарушают договорные обязательства, существует неясность в спросе на продукт, а также наблюдаются трудности при его сбыте.
Отличие терминов «неопределенность» и «риск»
Несмотря на кажущееся сходство этих понятий, каждое из них определяет вполне конкретную ситуацию.
Суть неопределенности в том, что человек не обладает достаточной информацией о том, что может произойти в будущем. Риск - это также незнание предстоящих событий, но существование возможности прогнозирования наступления того или иного исхода.
Неопределенность не может быть измерена, в то время как риск - это измеримая величина, количественная мера которой называется вероятностью наступления благоприятного или неблагоприятного результата.
Виды неопределенности и их особенности
Выделяют два основных вида этого понятия:
- Внешняя (экзогенная).
- Внутренняя (эндогенная).
Внешние источники неопределенности не могут быть уменьшены ни одной экономической системой, так как не зависят от нее (предпочтения потребителей, развитие технологий в данной сфере, погодные условия). Однако предпринимателям под силу смягчить их последствия, прибегнув к страхованию.
Внутренняя неопределенность проявляется как фактор неизвестности при оценке покупателем объема покупки или как отсутствие ясности относительно заключения сделки между партнерами. В эту категорию входит также предпринимательская неопределенность (возникает при наличии нескольких альтернативных вариантов действий). Эту ситуацию может исправить сотрудник управляющего звена или сам руководитель.
Кроме перечисленных, существует также несколько синтетических типов, они сочетают признаки эндогенного и экзогенного типов.
Примеры различных видов неопределенности
Отличием внешней экономической неопределенности от внутренней становится то обстоятельство, что определенные внешние силы оказывают не просто влияние, а даже давление на экономического агента, принимающего решение. Он не может им сопротивляться и вынужден строить свою деятельность с учетом новых условий. В условиях внутренней неопределенности решающая определяющая роль принадлежит экономическому агенту, и он принимает окончательное решение. Обычная экономическая деятельность испытывает воздействие обоих видов.
Хороший пример неопределенности экзогенного и эндогенного характера, а также их отличий друг от друга - это плотина. Будучи построенной человеком, она испытывает воздействие стихийных и природных сил.
Разрушение плотины может произойти, если конструктор в процессе проектирования допустил ошибку, имел место брак в материалах или небрежность рабочих (эндогенная неопределенность). Наряду с этим, сооружение может пострадать от шторма (экзогенная неопределенность).
Человек, руководящий проектом, ведет процесс строительства, ориентируясь на эндогенные (правильный подбор кадров и материала) и экзогенные условия (учет возможности сильных штормов, закладка дополнительных параметров в расчеты).
Политическая неопределенность - это отдельная категория экзогенной. Она проявляется как невозможность прогнозирования влияния политических решений на состояние экономики в стране. Принимаемые правительством воздействуют на порядок налогообложения, изменение ставки процента, а также на процесс производства общих благ.
Особенности анализа неопределенности
Оба понятия, и неопределенность, и риск, чрезвычайно важны для разработки реального и осуществимого курса развития организации. Их игнорирование невозможно, так как фактически это противоречия между тем, что запланировано, и тем, что существует на самом деле.
Условия неопределенности, к которым приходится приспосабливаться предпринимателю, заключаются в невозможности прогнозирования большого количества переменных:
- Деятельность транспортников, поставщиков, работников.
- Ситуация на рынке (изменение общественных потребностей и потребительского спроса, внедрение технически и технологически более совершенного продукта).
- Природные происшествия, которые не могут быть предусмотрены.
Эти обстоятельства существенно влияют на постановку четких и определенных целей. Также их неопределенность мешает проведению полноценного анализа и выявлению степени их влияния на достижение или недостижение запланированного результата.
Процесс с учетом неопределенности
Обязанностью любого руководителя становится адекватная и своевременная оценка существующей и гипотетической ситуации, а также принятие соответствующих решений.
Проблема неопределенности в том, что процесс принятия решений в таких условиях зачастую принимает срочный и неотложных характер, а требуемые действия могут быть сопряжены с риском. Возникшие проблемы и риск, который они провоцируют, бывают явными и неявными. Это определяется поступающей информацией.
При наличии явных проблем данные имеют более определенный характер. Когда же имеют место неявные проблемы, руководство предприятия имеет в своем распоряжении недостоверную или недостаточную информацию (она служит весьма слабым сигналом о приближающейся опасности). В таком случае задачей хорошего руководителя становится не игнорирование сигналов, а усиление наблюдения за тем, как продвигаются события.
Решения, принятые в условиях неопределенности
Принимая во внимание объем информации, которая была в распоряжении руководителя, различают следующие виды решений:
- Принятые в условиях определенности.
- Основанные на риске (вероятностная определенность).
- Имеющие в качестве основания неопределенность (ненадежность).
Решения, принятые с позиций достоверности (определенности), ведут к повышению оперативности разработок и уменьшению затрат, связанных с выбором подходящего варианта. Главный плюс таких ситуаций в том, что большинство переменных, необходимых для проведения расчетов, введены самим руководителем.
На практике полная определенность - довольно редкое явление. При необходимости принятия решения в условиях риска (так называемая измеримая неопределенность), используют вероятные оценки. Такой подход позволяет уменьшить отрицательное воздействие неопределенности.
Риск состоит в том, что невозможно оценить степень вероятности наступления события наверняка, могут быть ошибки. По этой причине руководитель, наряду с расчетами, использует также свой опыт, интуицию и управленческие способности.
Значение этих качеств становится определяющим, когда требуется принять решение в условиях полной неопределенности (если нет никакой возможности вычислить показатель вероятности наступления конкретных событий).
Как происходит процесс анализа неопределенности
Исходя из особенностей экономической деятельности в условиях нехватки достоверной информации, можно сделать вывод, что анализ неопределенности имеет весомое значение. Существует два основных подхода к методике анализа:
- Изучение чувствительности и сценариев.
- Проведение анализа путем оценивания рисков. При этом используют разнообразные вероятностно-статистические методы.
Анализируя само явление и его элементы, следует понимать, что это объективные понятия. Полностью исключить их из ведения предпринимательской деятельности и создать однозначные условия для бизнеса нельзя, как бы этого ни хотелось многим руководителям. Однако не стоит воспринимать неопределенность в качестве только негативного явления. Неявные обстоятельства и «мутная вода» рыночной экономики способны скрывать привлекательные возможности, которые проявляются со временем.
Правда, зачастую понятие неопределенности в ходе предпринимательской деятельности все-таки наделяют отрицательным значением.
Способы снижения неопределенности
Учитывая основные причины неопределенности и степень ее влияния на успех предприятия (а иногда и на сам факт его существования), понимаешь, что минимизация этого воздействия становится приоритетом для руководителя.
Существующие способы снижения неопределенности и риска не смогут полностью их устранить, однако позволят предусмотреть возможные последствия и уменьшить потери:
- Метод диверсификации предусматривает распределение риска между теми продуктами, которые обладают различными характеристиками. Благодаря повышению риска от продажи или покупки одного из продуктов, происходит понижение риска продажи или покупки другого. Примером становится выпуск продукции, которая может быть применена в мирное или в военное время. Независимо от положения в государстве, компания получает прибыль.
- Метод объединения риска. Его суть в превращении случайного убытка в систему относительно небольших постоянных издержек. Наглядным примером такого метода становится страхование, при котором регулярное внесение страховочных платежей (постоянных издержек) позволяет получить компенсацию негативного риска в случае его наступления.
- Методом, с помощью которого можно получить снижение неопределенности, становится также поиск информации. Его действенность обусловлена воздействием непосредственно на причину, спровоцировавшую возникновение явления (отсутствие достоверной и полной информации). Полученные данные способны существенно снизить уровень неопределенности. В отдельных случаях возможна даже ее трансформация из неизмеримой в измеримую (в риск).
В числе эффективных способов снижения степени неопределенности также группа методов, которые предусматривают разделение риска среди лиц, способных с ним «справиться»:
- Метод распределения риска заключается в том, что оцененный риск накладывается на нескольких участников. При этом урон каждого невелик.
- Спекулятивная деятельность, предусматривающая покупку чего-либо с намерением продать по более высокой цене. Человек, занимающийся спекуляцией, становится посредником между конечным потребителем и обладателем блага. Он не имеет гарантий того, что ему удастся перепродать благо подороже, в этом и заключается его риск. Спекулянт покупает продукт у человека, не склонного к риску.
Что касается межорганизационного уровня, на котором предприятия сотрудничают и заключают договора и контракты, можно отметить разделение рисков в виде определенных гарантий, обоюдных обязательств и ответственности. Такие приемы позволяют уменьшить поведенческие риски, повысить привлекательность проекта и защитить участников от крупных потерь.
Немалую роль в процессе снижения неопределенности играют хорошие управленческие качества руководителя и его способность к разработке актуальных прогнозов.